Zarządzanie pieniędzmi tradera

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Część 1: Zarządzanie pieniędzmi przez tradera – Hedging

Jedną z wielu interesujących strategii zarządzania pieniędzmi, wykorzystywaną przez wielu, jeśli nie większość odnoszących sukcesy graczy, nosi nazwę hedging. Według słownika, jest to transakcja reasekuracji / asekuracji.

Czym jest hedging?

Hedging to zasadniczo wykonywanie transakcji odwrotnej, jeżeli poprzednia transakcja zakończyła się in-money. Oznacza to, że masz 2 otwarte transakcje jednocześnie, z tą samą datą wygaśnięcia. Jeżeli jedna z transakcji kończy się fiaskiem, druga odniesie zwycięstwo.

Powiedzmy, że kupujesz opcję CALL na 30 minut. Po 15 minutach widzimy, że cena rzeczywiście wzrasta, jednak okazuje się, że może ona zmienić kierunek i uczynić naszą transakcję przegraną. Jeżeli chcemy zabezpieczyć naszą transakcję, kupujemy w tym momencie opcję PUT, tym razem 15 minutową (czas pozostały do wygaśnięcia pierwszej opcji).

Zapewni to, że jeżeli cena nagle zacznie opada i pierwsza transakcja okaże się stratą, to przynajmniej druga będzie DOCHODOWA i dlatego zmniejszy stratę. Czy rozumiemy? Przyjrzyjmy się przykładowi.

Przykłady

Poniżej znajdziemy przykłady możliwych scenariuszy.

Podwójna wygrana

  • O 12 kupujemy opcję CALL z datą wygaśnięcia 12:30 i ceną wykonania 1.2500 za 40 złotych i zyskiem rzędu 80%.
  • O 12:15 sprawdzamy sytuację i widzimy, że nasza transakcja ma się dobrze. Jednak dostrzegamy również, że wykres zdaje się ponownie nieco schodzić w dół i dlatego decydujemy się na hedging. Kupujemy opcję PUT z datą wygaśnięcia o godzinie 12:30 za 40 złotych, z zyskiem na poziomie 80%.
  • Ostatecznie cena spadła, jednak nieznacznie. Obie transakcje okazały się wygrane. Zakończyliśmy trading ze 144 złotymi.

Jedna wygrana

  • O 12 kupujemy opcję CALL z datą wygaśnięcia 12:30 i ceną wykonania 1.2500 za 40 złotych i zyskiem rzędu 80%.
  • O 12:15 sprawdzamy sytuację i widzimy, że nasza transakcja ma się dobrze. Jednak dostrzegamy również, że wykres zdaje się ponownie nieco schodzić w dół i dlatego decydujemy się na hedging. Kupujemy opcję PUT z datą wygaśnięcia o godzinie 12:30 za 40 złotych, z zyskiem na poziomie 80%.
  • Cena jednak podniosła się. Wygraliśmy jedną transakcję, a drugą przegraliśmy. Zakończyliśmy handel ze stratą – 8 złotych.

Ta sama sytuacja ma miejsce, gdy:

  • O 12 kupujemy opcję CALL z datą wygaśnięcia 12:30 i ceną wykonania 1.2500 za 40 złotych i zyskiem rzędu 80%.
  • O 12:15 sprawdzamy sytuację i widzimy, że nasza transakcja ma się dobrze. Jednak dostrzegamy również, że wykres zdaje się ponownie nieco schodzić w dół i dlatego decydujemy się na hedging. Kupujemy opcję PUT z datą wygaśnięcia o godzinie 12:30 za 40 złotych, z zyskiem na poziomie 80%.
  • Cena spadła poniżej wartości naszej pierwszej opcji. Wygraliśmy tylko drugą transakcję. Zakończyliśmy nasze zmagania ze stratą – 8 złotych.

Kiedy używać hedgingu

Warto wykorzystać tę strategię, jeżeli w pierwszej chwili nasza opcja jest „in-the-money“. Jeżeli nie, to nic z tym nie możemy zrobić. Jeżeli jednak jest, możemy zabezpieczyć / zaasekurować zysk, a nawet go podwoić.

Jeżeli cena spada na łeb na szyję tuż po tym, jak wykonaliśmy pierwszą transakcję i jest niemal pewne, że nie odwróci się ona (cena) do daty wygaśnięcia, to hedging prawdopodobnie nie będzie najlepszym posunięciem.

Nie wiem, czy wyraziłem się wystarczająco jasno. Proszę cię, abyś przed wykorzystaniem hedgingu na prawdziwym koncie wypróbuj go na koncie demo (takie konto ma na przykład IQ Option), dzięki czemu będziesz dokładnie wiedzieć co robisz i że trading opcjami binarnymi nie jest tak łatwy, jak może się wydawać. Możesz skorzystać z naszego konta demo.

Podsumowanie

Hedging nie może być wykorzystywany jako samodzielna strategia. Jednak jeżeli masz już strategię, to hedging będzie świetnym narzędziem w nagłych przypadkach. Kiedy decydujemy się na asekurację opcją za 40 złotych, możemy stracić 8 złotych, ale jednocześnie zyskać 56 złotych. Nieźle, co nie? Co ważne, hedging to dobry pomysł nie tylko na opcje binarne, ale również na handlowanie na wymagającym rynku, jakim jest forex.

Autor

Więcej o Step

Chciałem założyć firmę i zarabiać pieniądze już w szkole średniej. Gdy na serio zacząłem myśleć o biznesie online, byłem w klasie maturalnej. Nie szło mi jednak zbyt dobrze. Teraz potrafię jednak czerpać zyski z handlu opcjami binarnymi i jest to moje główne zajęcie, dlatego cieszę się, że mogę dzielić się z Tobą swoim doświadczeniem. Wszystkie artykuły

Część 2: Zarządzanie pieniędzmi – Klucz do bogactwa

To słowa Larry’ego Williamsa, które znaleźć można w jego książce, którą jako trader polecam przeczytać. Cena kształtuje się w granicach ponad 100 złotych, jednak na pewno znajdziesz ją taniej, np. wśród książek używanych, bądź online.

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Dopóki nie zaczniesz pracować nad zarządzaniem kapitałem, będziesz jedynie miernym spekulantem, który czasami wygrywa, czasami przegrywa i który nigdy nie zarobi porządnych pieniędzy. Nigdy nie osiągniesz szczytu tradingu towarami, ponieważ skupiasz jedynie na danej transakcji, przez co zbierasz dolary, zamiast akumulować majątek.

Williams, Larry: Long-Term Secrets to Short-Term Trading

W handlu Forex, w odróżnieniu od tradingu opcjami binarnymi, możemy wyróżnić wiele typów zarządzania kapitałem. Dlatego też przygotowałem kilka metod, które sprawdzą się również w przypadku opcji binarnych. Nie chcę mówić, że zawsze ich przestrzegam, bo tak nie jest. Nie możemy wszystkiego wymieszać i połączyć – ta metoda nie może być wykorzystana np. do hedgingu.

Strategia zarządzania kapitałem zwana “let it ride”

Strategia ta zlicza cały zysk z poprzednich transakcji i bieżącej, co oznacza, że to co wygrywamy, ponownie inwestujemy.

Pierwsza transakcja : 400 zł z 80% zwrotem = 320 zł

Druga transakcja : 720 zł z 80% zwrotem = 1296 zł

Trzecia transakcja : 1296 zł z 80% zwrotem = 2332 zł

Całkowity zysk 1932 zł, najwyższe ryzyko 1296 zł

Ocena: Niezwykle ryzykowna, jednak bardzo zyskowna strategia. Jeżeli przegrasz jedną z 3 transakcji, stracisz wszystkie pieniądze.

Strategia zarządzania kapitałem z wypłatą pierwszego depozytu

Strategia ta polega, w przypadku wygranej, na wypłacaniu początkowego depozytu i grę tylko za wygrane środki, dlatego w przypadku porażki, będziesz mógł ponownie dokonać depozytu.

Pierwsza transakcja : 400 zł z 80% zwrotem = 320 zł (wypłacamy 400 zł które wpłaciliśmy i kontynuujemy trading)

Druga transakcja : 320 zł z 80% zwrotem = 576 zł

Trzecia transakcja : 576 zł z 80% zwrotem = 1036 zł

Całkowity zysk 1036 zł, największe ryzyko 144 zł

Ocena: Mniej ryzykowna, ale również mniej zyskowna, jednakże stosując tę strategię również będziesz odnosić sukcesy.

Zarządzanie kapitałem z zasadą 30%

Pierwsza transakcja : 400 zł z 80% zwrotem = 720 zł (wypłacamy 400 zł i kolejne 30% i zostaje nam (320 – 30%=224 zł)

Druga transakcja : 224 zł z 80% zwrotem = 400 zł (zachowujemy kolejne 30% (100-30%=280 zł)

Trzecia transakcja : 280 zł z 80% zwrotem = 504 zł

Całkowity zysk 904 złote, największe ryzyko 400 złotych

Ocena: Mozolna, ale stała strategia. Nie przysporzy Ci ona zbyt wielu nerwów, jednak z drugiej strony jest ona mniej dochodowa. Oczywiście, nie można po prostu handlować. Polecam użyć jakiejś strategii.

Autor

Więcej o Step

Chciałem założyć firmę i zarabiać pieniądze już w szkole średniej. Gdy na serio zacząłem myśleć o biznesie online, byłem w klasie maturalnej. Nie szło mi jednak zbyt dobrze. Teraz potrafię jednak czerpać zyski z handlu opcjami binarnymi i jest to moje główne zajęcie, dlatego cieszę się, że mogę dzielić się z Tobą swoim doświadczeniem. Wszystkie artykuły

Część 4: zarządzania pieniędzmi – Podstawowe rady dla początkujących

Oczywiście prawdą jest, że wszyscy traderzy są dorosłymi ludźmi, którzy powinni umieć samodzielnie zarządzać swoimi finansami. Jednak nie każdemu się to udaje, gdyż czasami twoje emocje biorą górę. Nie powinno dziwić stwierdzenie, że największym wrogiem tradera (dotyczy to zarówno Forex jak i opcji binarnych) to sam trader.

Dlatego też chciałbym podzielić się z tobą kilkoma wskazówkami. Nie twierdzę, że zawsze powinieneś postępować według tych reguł, jednak z pewnością okażą się one bardzo przydatne w zarządzaniu finansami i transakcjami.

Zasada nr 1: Nie graj za więcej niż 10% twojego konta

Wiem, że wspomniano o tym już wielokrotnie na wiele różnych sposobów. Niektórzy powiedzą że 5%, inni że 2%, jednak idea pozostaje ta sama. Najważniejsze jest to, żeby nie załamywać się i nie panikować, gdyż może to napsuć dużo krwi traderowi.

Sam gram według następującej reguły: nigdy nie gram za więcej niż 5% pieniędzy na koncie; jednak jeżeli nie posiadasz wystarczającego kapitału, może się to okazać niemożliwe. Gdy zdeponujesz wymagane minimum równe 100$, to wspomniane 5$ nie pozwoli ci nawet na dokonanie najniższej transakcji, np. w TopOption.

  • BDSwiss Gdy zdeponujesz 100$ – 300$, polecam grać jak najniższe transakcje, z przedziału 10$ – 20$
  • IQ Option Gdy zdeponujesz 300$ – 500$ polecam grać za 20$ – 40$
  • Gdy zdeponujesz ponad 500$, polecałbym po prostu stosować się do zasady 5%.

Zasada nr 2: Ustal limity

Grasz od kilku tygodni lub miesięcy i masz wszystko pod kontrolą? Postępowałeś według moich wskazówek, jednak nadal jesteś na minusie? Radzę ci ustalić limity.

Fakt, że przegrywamy pieniądze czasami jest dla nas bardzo bolesny i trudny do zaakceptowania, nawet jeśli pilnujesz się i nie łamiesz pierwszej z przytoczonych wcześniej zasad, kolejnym błędem może być zbyt duża liczba transakcji! Dlatego też powinieneś ustalić dzienny limit i nigdy poza niego nie wykraczać. Takimi limitami mogą być przykładowo:

  • Maksymalna liczba wygranych i przegranych transakcji
  • Maksymalna przegrana kwota.
  • Maksymalna wygrana kwota.
  • Maksymalny czas poświęcony na analizę wykresu.

Możesz powiedzieć, że ograniczenie dotyczące liczby wygranych transakcji brzmi niedorzecznie – dlaczego miałbym przerwać trading, kiedy mi dobrze idzie? W rzeczywistości, prawda jest zgoła odmienna. Właśnie dlatego! Ludzie to z natury chciwe stworzenia, a gdy trafi się kilka zyskownych transakcji z rzędu, to wielce prawdopodobne jest, że odejdą oni od swojej strategii, a wtedy zaczną się dziwne przegrane – nie pozwól na to! ��

Zasada nr 3: Fakt, że możesz grać 24 godziny dziennie przez 5 dni w tygodniu nie oznacza, że powinieneś to robić!

Dokładnie! Zalecam rozpoczęcie tradingu od ustalenia godzin gry. Przed godziną 8 oraz po godzinie 18 po prostu nie graj! Wielu z was może nie mieć czasu na trading w ciągu dnia, będąc np. w pracy – rozumiem to. Jednak prawdopodobnie oznacza to, że trading nie jest dla ciebie.

Jeżeli naprawdę, naprawdę sądzisz, że trading opcjami binarnymi jest ci pisany, weź kilka dni urlopu, lub zaczekaj do wakacji. Albo zarejestruj się i graj w pracy na telefonie lub tablecie, gdy twój szef nie patrzy, ok? ��

Odstępstwo od tej zasady również może prowadzić do niepotrzebnych strat ��

Autor

Więcej o Step

Chciałem założyć firmę i zarabiać pieniądze już w szkole średniej. Gdy na serio zacząłem myśleć o biznesie online, byłem w klasie maturalnej. Nie szło mi jednak zbyt dobrze. Teraz potrafię jednak czerpać zyski z handlu opcjami binarnymi i jest to moje główne zajęcie, dlatego cieszę się, że mogę dzielić się z Tobą swoim doświadczeniem. Wszystkie artykuły

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Like this post? Please share to your friends:
Inwestycja internetowa

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: