Zarządzanie kapitałem Forex Handel i psychologia

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Zarządzanie kapitałem Forex Handel i psychologia

Początkujący traderzy zazwyczaj bacznie uważają na to co robią. Z czasem, gdy zaczynają pojawiać się pierwsze zyski, ich pewność siebie naturalnie rośnie. Jeden, dwa czy trzy miesiące wystarczą, aby wielu traderów poczuło, że są mistrzami rynku.

Cóż, podświadomie słyszę wypowiadane przez Ciebie słowa „mnie to nie dotyczy”, jednak uwierz mi: przesadna pewność siebie to częsty powód ogromnych strat ponoszonych przez wiele osób. Przyjrzyjmy się aspektom, na które każdy powinien uważać.

Strategia handlowa

Widzisz i słyszysz to wszędzie, czasami brzmi to już nudno, JEDNAK to prawda: strategia handlowa to podstawa. Nie daj się jednak zwieść i wmówić sobie, że strategia handlowa to czarna magia – to tylko schemat, który działa na wybranym instrumencie.

Widziałem już bardzo dziwne strategii handlowe, takie jak np. opierające się na fazach księżyca, zwłaszcza na fazie pełni. W jednym z naszych poprzednich artykułów wspomnieliśmy o strategii bazującej na Martyngale (martyngał forex). Jest to niecodzienna i kontrowersyjna metoda, jednak czemu nie. Wykorzystywana jako strategia do back-testów z szansami po Twojej stronie otrzymujesz strategię handlową.

Jeśli należysz do bardziej konserwatywnych traderów, to jestem pewien, że pominąłeś poprzedni akapit. W przeciwnym razie z pewnością pomyślałeś, że oszalałem. Rzecz w tym, że z definicji strategia handlowa to schemat z prawdopodobieństwem zyskowności i jasnymi zasadami. System powinien być logiczny i psychologicznie możliwy do wyjaśnienia.

Zwiększanie ryzyka handlowego

Jeśli Twoja strategia handlowa zawiera elementy takie jak dodawanie do pozycji lub przenoszenie stop loss, to OK. Jednakże po kilku udanych miesiącach zaczniesz ryzykować więcej i więcej ponad poziom swojej strategii handlowej (ustalając zbyt wysoką pozycję wejściową i zapominając o stop loss), wpadając w kłopoty.

W każdym razie akceptacja stratnych zakładów podczas testów to rzecz naturalna. Jeśli Twoja strategia jest skuteczna w 65% w ciągu ostatniego roku i w 80% na przestrzeni ostatnich trzech miesięcy, to możesz się spodziewać znacznego spadku poziomu skuteczności ze względu na prognozy mówiące o 65% w przyszłym roku. Innymi słowy, Twój zysk powyżej średniej zostanie do pewnego stopnia zneutralizowany przez kilka transakcji przynoszących straty.

Gdy nadchodzi pasmo sukcesów, traderzy mają tendencję do przesadzania ze swoimi ambicjami uznając, że do perfekcji opanowali już rynek forex. Zwiększając rozmiar pozycji podnoszą oni ryzyko (coś na kształt martyngału) nawet po dochodowej transakcji. Jeśli taka sytuacja będzie miała miejsce w okresie następującym po większej liczbie zakładów powyżej średniej, to prawdopodobieństwo porażki rośnie. Jak wspomniano powyżej, pewnego dnia na pewno doznasz porażki, ze względu na nieprzestrzeganie zasad strategii handlowej i zarządzania kapitałem, strata ta będzie znacznie większa.

Zazwyczaj wynikiem nie jest tylko jedna bolesna przegrana. Dopóki strata ta nie doprowadzi do wyczyszczenia całego Twojego konta, traderzy często czują się zbyt pewnie i dokonują kolejnej próby celem zneutralizowania straty. Tak się nie robi. Rynek nie działa w taki sposób. Jeśli nie korzystasz ze strategii lub dajesz się ponieść emocjom i wygórowanym ego, to prędzej czy później będziesz spłukany.

Być może mówisz teraz do siebie, że TOBIE się to nie zdarzy. Cóż, może nie będzie tak źle jak to opisałem, jednak uwierz mi, że pewnego dnia doświadczysz takiej sytuacji. Jest to rzecz, przez którą każdy trader musi przejść. Wygrane i przegrane, dobre ruchy i błędy – to wszystko jest częścią handlu. Ten artykuł ma na celu uświadomić Ci, że ryzyko istnieje, dlatego warto skorzystać z tych rad, aby w porę zapobiec dramatowi, albo przynajmniej zminimalizować jego wpływ. Pamiętaj, że handel czy strategia handlowa to wyłącznie kwestia prawdopodobieństwa.

Rekomendowani brokerzy forex

Broker Rodzaje handlu Dźwignia Spread Opinię Otwarte konto
Forex, CFD, Crypto Zmienny do 1:500 Zmienny Opinię Do brokera
Opcje binarne, Forex, CFD, Crypto Aż do 1:400 1 – 1.3 pips Opinię Do brokera
Forex i CFD, Crypto Do 1:30 Zmienny Opinię Do brokera

Autor

Więcej o J. Pro

W odróżnieniu od Stepa (drugiego z autorów), w ostatnim czasie myślałem głównie o biznesie online. Nie odniosłem zbyt oszałamiających sukcesów jako sprzedawca na Amazonie, nie powiodło mi się też z innymi sposobami zarabiania w Internecie, a przez kilka lat zarobiłem raptem kilkaset dolarów. Jednak moją uwagę przyciągnęły opcje binarne, głównie dzięki swojej prostocie. Teraz cieszę się, że to zrobiłem, bo naprawdę było warto. Wszystkie artykuły

Posty oznaczone tagiem: forex

Handel z Plus500 Prosta, lecz wydajna strategia

Plus500 to broker, o którym musiałeś słyszeć. Możesz ich wielbić lub przeklinać, jak ma to w zwyczaju wielu traderów. Odrzućmy uprzedzenia i spójrzmy na Plus500 obiektywnie. Przetestowaliśmy dla Ciebie podstawowe…

Część 2: Stworzenie swojej pierwszej strategii Forex – wstęgi Bollingera

W poprzedniej części i licznych artykułach na naszej stronie opisaliśmy, jak opracować efektywną strategię handlową. Poszukajmy inspiracji! Pokażę Wam techniki, które możecie użyć aby poprawić swoją aktualną strategię handlową dzięki…

Zarządzanie kapitałem w Forex Zbilansowanie strat kluczem do sukcesu

Czym dla Ciebie jest „skuteczny inwestor”? Czy to osoba, którego zyski są większe od strat? Większość ludzi uważa, że bycie „skutecznym traderem” oznacza siedem, osiem czy nawet dziewięć zyskownych transakcji…

Zarządzanie kapitałem Forex Handel i psychologia

Początkujący traderzy zazwyczaj bacznie uważają na to co robią. Z czasem, gdy zaczynają pojawiać się pierwsze zyski, ich pewność siebie naturalnie rośnie. Jeden, dwa czy trzy miesiące wystarczą, aby wielu…

Psychologia handlu jak często handlować i jak zarządzać swoimi transakcjami

Czy jesteś początkującym lub średniozaawansowanym traderem szukającym odpowiedniego trybu, który pozwoli Ci osiągnąć swój cel? Jeśli tak, to dobrze trafiłeś. Przyjrzyjmy się kilku wskazówkom, które pomogą Ci zrobić pierwsze kroki….

Część 17: Meta Trader 4: Jak handlować Forex z MT4

Jak większość z Was wie, Meta Trader to najpopularniejsza platforma do handlu Forex. Często korzysta się z niej również do handlu opcjami, zwłaszcza do przeprowadzania analiz. W handlu opcjami MT4…

Analiza techniczna i fundamentalna: Którą powinienem wybrać?

Istnieje wiele strategii handlu opcjami binarnymi, forex lub kryptowalutami, które możemy podzielić na dwie kategorie: fundamentalna i techniczna. Która jest bardziej skuteczna? Czy możliwe jest korzystanie z analizy technicznej bez…

Część 8: Analiza fundamentalna – „Efekt stycznia” – szansa czy mit?

Czy kiedykolwiek słyszałeś o efekcie stycznia? Styczeń uznaje się miesiącem, w którym najłatwiej zarobić pieniądze. Przeczytaj poniższy artykuł i dowiedz się, ile w tym prawdy, a ile tylko pobożnego życzenia,…

Strategie handlowe opcji binarnych i forex: czy możliwa jest migracja między tymi formami inwestowania?

Jak pewnie wiesz, wielokrotnie wspominane tu opcje binarne i forex to dwie różne rzeczy. Pomimo kilku wyraźnych różnic, znajdziemy tu również parę elementów, które łączą oba te sposoby inwestowania. Umożliwia…

Kiedy i jak korzystać z konta demo Forex

Chociaż jest to pomocne narzędzie, to konto demo forex może wywołać także szkodę. Dzisiaj pokażę Ci jaki jest główny cel konta demo, jak z niego korzystać i jak przejść z…

Jak zarządzać kapitałem na rynku Forex

Zarządzanie kapitałem Forex – Mówi się, że znalezienie odpowiedniego momentu otwarcia i zamknięcia pozycji to tylko połowa sukcesu. Drugą połowę stanowi dobre zarządzanie wielkością pozycji i operowanie ryzykiem, czyli tzw. Money Management. To właśnie ten element w głównej mierze decyduje o tym jak dużo zarobimy lub stracimy i zaliczymy bankructwo. Kontrola ryzyka w długim terminie na pewno przyczyni się do stabilniejszych i lepszych rezultatów, w porównaniu do sytuacji, gdybyśmy pomijali lub tylko okresowo zaniedbywali ten czynnik.

Apetyt na ryzyko

Aby zacząć kontrolować ryzyko najpierw należy ustalić jaki mamy tzw. apetyt na ryzyko, czyli ile jesteśmy gotowi stracić na pojedynczej transakcji oraz jaki procent naszego kapitału stanowi ta kwota. W literaturze można spotkać się z informacjami, że taką idealną wartością jest 2%, 3% czy 5% kapitału. Oczywiście nie istnieje uniwersalna wartość, która byłaby odpowiednia. To wszystko zależy od indywidualnych preferencji każdego inwestora, czyli tego jak bardzo jest gotów ryzykownie grać. Oczywiście, ryzyko w przedziale 1-5% może być uznane za niskie i względnie bezpiecznie jest takim się posługiwać. Jednak nie oznacza to, że nie można grać z ryzykiem średnim rzędu 10%. Wartości powyżej 25% są coraz bliższe hazardu, bo powodują, że bankructwo konta może spowodować krótka seria stratnych transakcji.

Im niższy procent, tym mniejsze ryzyko, czyli też pojedyncza strata na rachunku. Ale to w konsekwencji także mniejszy profit. Stąd trzeba postawić na jakiś kompromis ustalając naszą wartość. Należałoby dokonać tego oceniając możliwości naszego systemu transakcyjnego, którego znana nam jest charakterystyka i wiemy czego możemy się po nim spodziewać, czyli ile średnio transakcji pod rząd jest stratnych, na jakie obsunięcie w pipsach w długim terminie możemy natrafić oraz jaka jest jego skuteczność (ilość zyskownych transakcji w stosunku do wszystkich dokonanych).

Poniższa tabela pokazuje jak zmieni się stan obu rachunków z depozytem 10 000 USD o różnym ryzyku w sytuacji, gdzie odnotujemy po 10 stratnych transakcji od rząd.

Rachunek A – 2% Rachunek B – 5%
9800 9500
9604 9025
9412 8574
9224 8145
9039 7738
8858 7350
8681 6983
8507 6634
8337 6302
8171 5987

Na koncie A z ryzykiem 2% utrata kapitału wyniosła 18,29% natomiast na koncie B z ryzykiem 5% było to aż 40,13%. To pokazuje jak istotny jest dobór wartości ryzyka. Jeśli nasz system ma tendencje do zaliczania serii strat wskazane jest małe ryzyko, natomiast jeśli cechuje się wysoką skutecznością można pomyśleć o wartości większej.

Niektórzy biorą pod uwagę procent kapitału jaki wykorzystają do otwarcia pozycji. Słusznie, jednak powinien to być jedynie czynnik dodatkowy. Osiągnięcie ustalonego przez nas limitu zaangażowania pewnej ilości środków może ograniczyć ryzyko “uniemożliwiając” nam otwieranie kolejnych pozycji, co mogłoby przyczynić się do szybszego dojścia do poziomu Margin Call lub zwiększenia straty w sytuacji, gdy rynek gwałtownie się odwróci.

Kolejnym, dodatkowym warunkiem zabezpieczającym jest ustalenie ryzyka na cały rachunek np. w skali dziennej czy tygodniowej. To oznacza, że np. wyznaczamy sobie 10% ryzyka na tydzień i jeśli osiągniemy takie obsunięcie do środy to nie zawieramy kolejnych transakcji, a dla nas jest to sygnał, że pora porządnie przeanalizować podejmowane przez nas decyzje i zastanowić się gdzie popełniamy błąd.

Dobór wielkości pozycji

Skoro mamy już ustaloną wartość ryzyka wyrażoną w procencie posiadanego kapitału, wiemy także ile mamy na rachunku to pozostaje dobrać wielkość wolumenu transakcyjnego, aby nie stracić więcej niż zakładamy. Najrozsądniejszym wyjściem jest ustalenie wolumenu w zależności od tego jakiej wielkości wypada nam Stop Loss (podejście odwrotne powodowałoby, że Stop Loss mógłby wypadać w dziwnych, nie do końca sensownych miejscach). Mechanizm działania najlepiej pokazać na przykładzie.

Jeśli posiadamy na rachunku 10 000 USD oraz transakcje zawieramy na parze EUR/USD oraz ryzykujemy 2% depozytu, oznacza to, że w pojedynczej transakcji możemy stracić 200 USD. W przypadku, gdy nasz system wskazuje, że Stop Loss wypada na 20.0 pips od ceny otwarcia powinniśmy tak dobrać wolumen, aby nie stracić więcej niż 200 USD. W tym przypadku będzie to 1.0 lot. Jeśli Stop Loss wychodzi nam 60.0 pips to odpowiednim lotem byłaby wartość 0.3333… Żaden broker nie udostępnia tak dokładnego wolumenu więc jeśli mamy w ofercie mikroloty powinniśmy zaokrąglić ją do 0.33, natomiast, gdy nie mamy ich dostępnych to do 0.3. Tak samo rozsądniejsze wydaje się być zaokrąglanie wartości ZAWSZE w dół. Dzięki temu nie doprowadzimy do “wymuszonego” zwiększania ryzyka.

Pomocne artykuły:

Potęga procentu składanego

Grając ustalonym ryzykiem, wraz z topniejącym kapitałem, zmniejsza się kwotowo nasza strata – to logiczne skoro jedno zależy od drugiego. Natomiast analizując to w drugą stronę, wraz z każdym zyskiem posiadamy większy kapitał więc zarabiamy coraz więcej, bazując na tym samym progu ryzyka. Dzięki temu korzystamy z potęgi procentu składanego. Najlepiej zobrazuje to przykład, w którym porównamy sytuację, gdzie mamy stałe TP i na jednym koncie gramy niezmiennym wolumenem z zyskiem 2% depozytu początkowego, a na drugim zwiększamy go uzyskując z każdej transakcji 2% depozytu. Podobnie jak wcześniej, 10 transakcji pod rząd zakończy się na TP na koncie z 10 000 USD.

Rachunek A – stały wolumen Rachunek B – zysk 2%
10200 10200
10400 10404
10600 10612
10800 10824
11000 11041
11200 11262
11400 11487
11600 11717
11800 11951
12000 12190

Jak widać, nawet przy tak małej wartości jak 2%, przy 10 transakcjach różnica wynosi prawie 2%, mimo, że cały czas dokonujemy takiej samej transakcji i tylko stopniowo zwiększamy wolumen o niewielką wartość. Wraz z kolejnymi pozycjami różnica będzie się wyraźnie powiększać.

Stosunek ryzyka do zysku (Risk:Reward)

To ostatni czynnik na jaki należy zwrócić uwagę przy zarządzaniu kapitałem. Jeśli decydujemy się na inwestycje na rynku walutowym to raczej robimy to nie ze względów hobbystycznych, aby zabić wolny czas ale w celach osiągnięcia zysku, który będzie przewyższał ten na lokatach bankowych, obligacjach czy innych mało ryzykownych ale też nisko dochodowych instrumentach. Takie działanie musi nam się kalkulować. Warto więc zadbać o to na poziomie pojedynczej transakcji. O tym mówi nam stosunek ryzyka do zysku, czyli tego ile możemy stracić na pojedynczej transakcji wobec tego ile możemy zarobić. Jeśli wychodzi nam, że Stop Loss wynosi 100.0 pips, a TP zaledwie 25.0 pips, oznacza to, że możemy stracić czterokrotnie więcej niż zyskać (stosunek 4:1). To niezbyt opłacalne przedsięwzięcie. Przy zachowaniu takich proporcji musimy odnotowywać ponad 4 transakcje kończące się na TP, aby nasze działania przyniosły dochód.

Nie jest jednak powiedziane, że tak też nie można działać. Jest to po prostu bardziej ryzykowne. Jeśli nasz system cechuje się wysoką skutecznością i często zaliczamy małe TP przy szerokim SL, może się okazać, że to również będzie zwiększało stan naszego rachunku.

Mimo wszystki, początkującym przeważnie zaleca się grać ze stosunkiem 1:2 (TP 2x większe niż SL), ponieważ teoretycznie łatwiej osiągnąć raz na jakiś czas większe TP niż cały czas płynąć na fali wysokiej skuteczności.

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Like this post? Please share to your friends:
Inwestycja internetowa

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: