Jak kupić akcje 717 amerykańskich spółek – Apple, Tesla, Facebook, Google

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Jak kupić akcje 717 amerykańskich spółek – Apple, Tesla, Facebook, Google – Opcje24h.pl

Jak kupić akcje 717 amerykańskich spółek – Apple, Tesla, Facebook, Google – Opcje24h.pl

Odwrotna sytuacja jest przy spadkach cen walorów akcyjnych. W tej sytuacji dominują sprzedający (podaż). Jeśli zastanawiasz się nad inwestowaniem Co to jest indeks giełdowy na giełdzie, aby zbudować swój portfel z najlepszymi akcjami na rok 2020, musisz mieć dostęp do najlepszych dostępnych produktów.

8. Jak kupić akcje?

prowadzi działalność maklerską na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd oraz podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. To właśnie spekulacja, poza inwestowaniem w akcje spółek giełdowych (inwestowaniem w wartość) jest najczęściej spotykanym motywem transakcyjnym, wśród inwestorów. Spekulując na cenach akcji, inwestor kupuje akcje i w krótkim okresie czasu spodziewa się wzrostu ich cen.

Wydaje się, że nigdy nie było lepszego czasu na rozpoczęcie nauki, jak inwestować w akcje. Jednak wraz z rosnącą aktywnością na światowej scenie gospodarczej i politycznej, określenie najlepszych akcji do nabycia w 2020 r., przy jednoczesnym zachowaniu dywersyfikacji portfela, będzie wymagało spojrzenia na rynki międzynarodowe. Rok 2020 był dla inwestorów niczym przejażdżka kolejką górską.

Oczywiście nie każda firma wypłaca dywidendy i nie wszystkie dywidendy są równe. Kwota dywidendy jest wyrażona jako stała kwota na akcję (na przykład 10 USD na akcję) i jest jednym z czynników wpływających na cenę akcji. Jego wielkość zwykle zależy od zysków firmy, ale są firmy, które nie mają zysków i nie wypłacają dywidend. Wypłata regularnych dywidend jest bardzo pożądanym czynnikiem dla inwestorów, którzy w wielu przypadkach mogą zdecydować, czy chcą kupić akcje.

Wymaga wykonania kilku kroków, ale najważniejszym z nich jest odpowiedni research. Jeśli kupujesz prawdziwe akcje spółki stajesz się jej akcjonariuszem (innymi słowy jej współwłaścicielem).

Każda decyzja inwestycyjna jest podejmowana indywidualnie przez każdego klienta, natomiast Admiral Markets nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty lub szkody wynikające z takiej decyzji, niezależnie od tego, czy została podjęta w oparciu się o Analizę, czy też nie. Zacznijmy od najlepszych akcji do kupienia w 2020 roku na rynku brytyjskim i europejskim oraz tego co sprawia, że każdy z nich jest wyjątkowy. Pamiętajmy, że wyniki poszczególnych akcji mogą być wyższe lub niższe od oczekiwanych, a wyniki z przeszłości nie przewidują przyszłych rezultatów. Przy sprzedaży akcji również obowiązuje zasada zleceń z limitem lub bez limitu. Różnica w porównaniu do zleceń kupna polega na tym, że w przypadku sprzedaży limit będzie oznaczał minimalną (a nie maksymalną jak w przypadku zleceń kupna) cenę, po której chcesz sprzedać akcje.

Admiral Markets – Najlepsza oferta akcji USA na rynku?

Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Wcześniej Graviton działał jako Dom Maklerski WDM, ale nie posiada już licencji, a działalność firmy została ograniczona.

  • Zaletą inwestycji kapitałowych jest często wysoka płynność rynków, która pozwala kupować lub sprzedawać akcje praktycznie w dowolnym momencie.
  • Wielkość rynku, płynność, liczba dostępnych instrumentów oraz kondycji amerykańskich spółek.
  • Dzięki temu, jeśli zapomnisz śledzić kurs ręcznie, system zamknie twoją pozycję jeśli przekroczy pewien próg straty.
  • Jego wielkość zwykle zależy od zysków firmy, ale są firmy, które nie mają zysków i nie wypłacają dywidend.

Europa stanowi centrum światowej mody, co sprawia, że jest to interesujące miejsce do poszukiwania najlepszych firm, w których akcje można alokować swoje środki. Jedną ze spółek, która wzbudziła duże zainteresowaniem jest Kering. PKC – czyli „po każdej cenie” – jak sama nazwa wskazuje, bierzesz akcje nie patrząc na ich cenę. Takie zlecenia zwykle składa się, gdy akcje spółki szybko rosną i każdy inwestor chce się na nie „załapać”. W ramach naszej witryny stosujemy pliki cookies w celu świadczenia Państwu usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb.

Jak kupić akcje bez konta brokerskiego i internetu? Dziś to już prawie niewyobrażalne.

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Szczególnie w sytuacji, gdy inwestorami są osoby, które nie mają zamiaru przekraczać inwestycji w kwocie kilku lub kilkunastu tysięcy zł. Kupowanie akcji amerykańskich spółek (a tak na prawdę kontraktów na akcje) za pośrednictwem platformy CFD sprowadza się do otwarcie konta inwestycyjnego, https://dowjonesanalysis.com/ dokonania depozytu środków, które zamierzamy zainwestować oraz zlecenia transakcji poprzez system online. Dzięki platformie możemy zastosować dźwignię, która jednocześnie z wielokrotnym zyski ale również straty. Pamiętać należy, z że nie możemy stracić więcej niż zdeponowaliśmy na rachunku.

Warto zapoznać się z kilkoma podstawowymi zasadami, których można przestrzegać przy inwestowaniu. Dzięki nim można lepiej orientować się w kwestiach, na jakie trzeba tu zwracać szczególną uwagę. Nad prawidłowością rozliczeń transakcji pomiędzy inwestorami czuwa zarówno giełda jak i izba rozliczeniowa. Dzięki udziałowi izby rozliczeniowej, obrót akcjami jest bezpieczny dla innych uczestników rynku finansowego.

Aby móc zarabiać na spadkach, trzeba zająć pozycję krótką, to znaczy sprzedać kontrakty terminowe na dany indeks lub spółkę. Jeśli spodziewasz się spadku całego indeksu https://dowjonesanalysis.com/ WIG20, sprzedasz kontrakty FW20, jeśli przewidujesz turbulencje na danej spółce (dla przykładu CD Projekt), sprzedasz kontrakty na spółkę (w naszym przykładzie FCDR).

Najpierw należy otworzyć rachunek maklerski w domu maklerskim. Może to zrobić zarówno osoba fizyczna jak i prawna. Rachunek maklerski jest wykorzystywany do przechowywania i obracania instrumentami finansowymi, w tym papierami wartościowymi. W Polsce obecnie działa około kilkudziesięciu podmiotów, świadczących usługi maklerskie.

Początki korporacji Facebook sięgają roku 2004. Platformy na pewno nie trzeba przedstawiać, natomiast warto wspomnieć że w roku 2009 firmę chciało wykupić Yahoo, za kwotę 1 miliarda dolarów. Mark Zuckerberg nie oddał jednak firmy która w tamtym czasie zrzeszała 9 milionów użytkowników.

Jeśli składamy zlecenie kupna np. 100 akcji KGHM z limitem 125 zł za sztukę, to mamy pewność, że zapłacimy nie więcej niż 12,5 tys. zł plus prowizja (może to być mniej, jeśli ceny na rynku będą niższe niż 125 zł).

Jak kupić akcje na giełdzie w USA?

73% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Mimo, iż jeszcze kilka lat temu polska giełda cieszyła się dużą popularnością wśród inwestorów rynków finansowych w Polsce, aktualnie coraz więcej z nich zadaje sobie pytanie – jak kupić akcje na giełdzie w USA? Dlaczego tak się dzieje i co jest tego przyczyną?

Przecież znajomość lokalnego rynku i działających w jego obrębie spółek, łatwy dostęp do komunikatów i raportów w języku polskim czy niskie bariery wejścia powinny powodować, że większość inwestorów rozpocznie swoją przygodę inwestycyjną właśnie na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Teoretycznie tak, ale aby tak się stało wyceny akcji na polskiej giełdzie powinny jeszcze rosnąć, a tak się nie dzieje. Dlatego polscy inwestorzy coraz bardziej otwierają się na rynki zagraniczne w szczególności Ameryki Północnej.

W dalszej części artykuły postaramy się wyjaśnić, dlaczego USA jest tak atrakcyjnym rynkiem do lokowania kapitału oraz odpowiemy sobie na pytanie, jak kupić akcje na giełdzie w USA.

Akcje USA – czy warto?

Już pierwszy rzut oka na wieloletni wykres głównych indeksów amerykańskich giełd – Dow Jones 30, S&P 500 czy Nasdaq100 nie pozostawia wątpliwości – na rynkach akcji w USA od wielu lat panuje hossa. Od zakończenia kryzysu lat 2007-2009 amerykański rynek akcji praktycznie cały czas pnie się w górę, podczas gdy warszawski rynek akcji pozostaje niezwykle daleko w tyle.

Dla przykładu, gdybyśmy kwotę 100,000 PLN zainwestowali w marcu 2009 roku we wszystkie spółki z indeksu Dow Jones 30 – innymi słowy kupili indeks Dow Jones 30 przy wartości 7200 punktów – aktualnie, przy wartości indeksu 25 500 punktów stan naszego portfela wyniósłby 354,170 złotych. Co więcej, wynik ten nie uwzględnia dywidend, ale o tym za chwilę. Ta sama kwota 100,000 PLN zainwestowana również w marcu 2009 roku w spółki z WIG20 – czyli kupno indeksu WIG20 przy wartości 1500 punktów – przy aktualnej wartości indeksu WIG20 na poziomie 2170 punktów przyczyniłaby się do wzrostu wartości naszego portfela jedynie do kwoty 144,670 złotych. Różnice w dynamikach giełdy USA i giełdy w Warszawie są wręcz nieprawdopodobne, przez co polski inwestor pozostaje po prostu uboższy.

Ponadto, niewątpliwym plusem nabywania „fizycznych” akcji jest ich faktycznie posiadanie. Z posiadaniem akcji w portfelu wiąże się jedno z podstawowych praw akcjonariusza – prawo do udziału w zysku spółki, czyli dywidendzie. W zdecydowanej większości, spółki amerykańskie posiadają wieloletnią politykę dywidendową i chętnie dzielą się z akcjonariuszami wypracowanymi zyskami. Z drugiej jednak strony, aby inwestor odczuł w portfelu wartość wypłaconej dywidendy, ekspozycja akcyjna musi być odpowiednio duża. To wymaga od inwestora zainwestowania dużych środków finansowych, gdyż brokerzy akcyjni nie oferują dźwigni – zakup akcji musi być finansowany w 100% z kapitału inwestora.

Zakup akcji USA przez Internet

Transakcji zakupu akcji na giełdzie w USA przez Internet możemy dokonać na wiele sposobów. Pierwszym z nich jest otwarcie rachunku u jednego z setek brokerów amerykańskich, świadczących usługi dostępu do rynku akcji USA. Plusem takiego rozwiązania są niższe koszty transakcyjne w porównaniu do podmiotów polskich oraz szerszy dostęp do różnorodnych platform transakcyjnych. Prowizje transakcyjne u brokerów amerykańskich są znaczące niższe w porównaniu do standardowej prowizji w polskich domach maklerskich i często wynoszą np. 1 cent za 1 akcję.

Jakie są minusy takiego rozwiązania? Jest ich wiele. Przede wszystkim bariera językowa. Brokerzy akcji USA nie traktują rynku polskiego poważnie i nie posiadają ani polskiej wersji językowej strony internetowej, ani platformy handlu, ale co najważniejsze – nie posiadają polskiego wsparcia technicznego i obsługi. Jeżeli coś pójdzie nie tak, będziemy mieć pytanie techniczne czy problem ze zrealizowaną transakcją, pozostaje kontakt w języku angielskim.

Co więcej, transakcji na giełdzie w USA dokonujemy w dolarze amerykańskim i również w tej walucie deponujemy środki i realizujemy przelew. Mamy więc do czynienia nie tylko z długim okresem realizacji przelewu na rachunek brokerskie oraz przelewu zwrotnego, znaczącymi kosztami takie przelewu, ale przede wszystkim – ryzykiem kursowym w relacji USDPLN. Przykładowo, jeżeli zdecydujemy się na inwestycję 100,000 USD w amerykański rynek akcji musimy sprzedać złotówki za dolary, co przy kursie USDPLN na poziomie 3.75 oznacza inwestycję 375,000 PLN. Jeżeli na giełdzie w USA zanotujemy zyski w wysokości 10%, czyli zarobimy 10,000 USD, ale kurs dolara w relacji do złotego spadnie do 3.3, nasza cała inwestycja w przeliczeniu na złotówki zakończy się stratą – po sprzedaży 110,000 dolarów za złotówki otrzymamy jedynie kwotę 363,000 PLN. Ryzyko walutowe jest więc znaczne i realne.

Trader’s Area radzi:

Sprawdź doskonałe warunki handlu na rynku w USA poprzez kontrakty CFD – setki akcji USA z różnych sektorów, kontrakty na indeksy S&P500, NASDAQ i DOW JONES przy niskich kosztach transakcyjnych oraz dostęp do rynku przez przyjazną użytkownikowi platformę transakcyjną. Sprawdź możliwości jakie oferuje giełda amerykańska na bezpłatnym rachunku demo.

Zakup akcji przez Internet przez dom maklerski

Kolejnym rozwiązaniem, które pozwala na zakup akcji USA przez Internet jest platforma – Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska – BossaFX. Platforma transakcyjna Infront oferowana przez BossaFX przeznaczona jest dla doświadczonych inwestorów, a dostęp do notowań jest płatny – bezpłatne jest wyłącznie składanie zleceń bez notowań (!) Nie bardzo jesteśmy w stanie wyobrazić sobie pracę na rynku finansowym XXI wieku i składanie zleceń bez notowań, ale może wymagamy zbyt wiele.

W BossaFX nawet notowania opóźnione o 15 minut są płatne – 39 złotych miesięcznie za wybór takiego pakietu. Jeżeli chcielibyśmy korzystać z dostępu do notowań w czasie rzeczywistym, BossaFX oferuje różne pakiety dostępu do danych, jednak będzie wiązało się to z opłatąw przedziale 69-449 złotych miesięcznie. Jeżeli chcielibyśmy handlować z dostępem do danych rzeczywistych na giełdach NYSE i NASDAQ, będzie wiązało się to z miesięcznym obciążeniem rachunku o kwotę 139 złotych. Jeżeli chcielibyśmy obracać akcjami na giełdzie w Londynie i Frankfurcie, opłata za taki pakiet wynosi 229 złotych miesięcznie. Dostęp do rynków NYSE NASDAQ NYSE-MKT XETRA LSE jednocześnie to wydatek 449 złotych miesięcznie, 5388 złotych rocznie (!)

Czy są to kwoty znaczące i warto ponosić takie koszty w skali miesiąca? Każdy inwestor musi odpowiedzieć sobie samodzielnie biorąc pod uwagę swoją aktywność i horyzont inwestycyjny. Dla inwestorów realizujących wiele transakcji krótkoterminowych dostęp do danych bez opóźnień jest kluczowy i rzutuje na zyskowność jest strategii. Dla inwestora, który dokonuje transakcji sporadycznie w strategii buy&hold, dostęp do danych w czasie rzeczywistym będzie jedynie zbędnym wydatkiem.

Kolejnym (w naszej ocenie dużym) minusem inwestowania poprzez BossaFX są prowizje. Mimo, iż na pierwszy rzut oka mogą wydawać się one konkurencyjne – standardowa prowizja dla amerykańskiego rynku akcji to 0.29% – to w porównaniu do oferty amerykańskich brokerów akcji USA i Admiral Markets (o tym później) są to prowizje astronomicznie wysokie.

Dla przykładu, dokonując zakupu 100 akcji Apple (#AAPL) przy kursie 187.5 USD za akcję, dokonamy transakcji o wartości 18,750 USD, za którą poprzez BossaFX zapłacimy prowizję transakcyjną w kwocie 54.38 USD. Ta sama transakcja zrealizowana na akcjach Apple (#AAPL) poprzez amerykańskiego brokera lub Admiral Markets na rachunku Admiral.Invest będzie wiązała się z opłatami prowizyjnymi w kwocie jedynie – uwaga – 1 USD (. ). Trzeba pamiętać, że prowizje płacimy również przy zamknięciu zlecenia, czyli łączna prowizja w BossaFX wyniesie 2x 54.38 = 108.76 USD, podczas gdy na rachunku Admiral.Invest w Admiral Markets… 2 USD. Oznacza to, że w BossaFX zapłacimy ponad 50 razy więcej niż w Admiral Markets! Jeżeli weźmiemy pod uwagę większą liczbę transakcji i wyższe wolumeny, różnice w prowizjach nie robią się istotne – robią się wręcz astronomiczne lub jak ktoś woli – kosmiczne.

Admiral Markets – Najlepsza oferta akcji USA na rynku?

Trzecim sposobem zakupu akcji USA przez Internet jest skorzystania z oferty akcyjnej Admiral Markets na rachunku Admiral.Invest. Admiral Markets jest znanym i cenionym brokerem FX, CFD i akcji, wielokrotnie nagradzanym tytułem Najlepszego Brokera Zagranicznego na corocznej konferencji FxCuffs (obecnie InvestCuffs) w Krakowie. Bezpieczeństwo środków klientów gwarantują nadzory finansowe o najwyższej reputacji na świecie, przede wszystkim brytyjski Financial Conduct Authority (FCA) oraz australijski Australian Securities and Investment Commission (ASIC).

Dlaczego oferta akcyjna Admiral Markets zrobiła na nas tak duże wrażenie? Można pokusić się o stwierdzenie, że największą zaletą rachunku Admiral.Invest w Admiral Markets jest brak wad. Pierwszy raz w naszej 15-letniej przygodzie inwestycyjnej widzimy ofertę, w której brak jest – dosłownie – słabych punktów.

Idealna oferta akcyjna powinna być odpowiednio szeroka, umożliwiając inwestowanie na jak największej liczbie płynnych i zmiennych rynków, pozwalając inwestorowi na odpowiednią dywersyfikację geograficzną i sektorową. W Admiral.Invest mamy dostęp do przeszło 4000 akcji oraz ETFów z 15 giełd na świecie. Innymi słowy, otrzymujemy dostęp do całego płynnego rynku akcji w skali globalnej. W odróżnieniu do oferty BossaFX, nie musimy płacić za dostęp do danych rynkowych i aktualnych kursów w czasie rzeczywistym, a dostęp do rynku otrzymujemy z poziomu intuicyjnego następcy MetaTrader 4 – platformy MetaTrader 5.

Jak przedstawiliśmy na poprzednim przykładzie, prowizje na rachunku Admiral.Invest są nieporównywalnie niższe niż na wspomnianej platformie BossaFX. Handlując poprzez Admiral.Invest na rynku akcji USA będziemy ponosić koszty prowizyjne jedynie w kwocie 1 centa za akcję. Oznacza to, że transakcja zakupu 100 akcji Google o wartości 114,000 USD będzie nas kosztować 1 USD lub w przeliczeniu na procenty, 0.00088% (!)

Oferta Admiral.Invest w skrócie

To, co najbardziej wyróżnia ofertę Admiral.Invest:

  • możliwość inwestowania w ponad 4000 akcji z całego świata oraz fundusze ETF z 15 największych giełd na świecie
  • bezpłatne dane rynkowe w czasie rzeczywistym
  • otwarcie rachunku od kwoty 5 PLN, brak opłat za prowadzenie rachunku
  • niskie koszty transakcyjne już od 1 centa za akcję
  • wypłaty dywidend – pasywne źródło przychodu
  • intuicyjna platforma MetaTrader 5

Wielkość rynku, płynność, liczba dostępnych instrumentów oraz kondycji amerykańskich spółek. Wszystkie te czynniki wpływają na to, że amerykański rynek akcji stwarza znacznie więcej możliwości inwestycyjnych niż rynek warszawski. Biorąc pod uwagę, iż historia rynku akcji w USA sięga XVIII wieku, a gospodarka USA utrzymuje dominującą pozycję na świecie, rynek stanowi naturalny wybór dla wszystkich inwestorów, których celem jest alokacja kapitału w najbardziej perspektywiczne przedsięwzięcia.

Spółki takie jak Apple, Amazon, Alphabet (Google), Tesla, Netflix czy Facebook potwierdzają apetyt amerykańskich korporacji na globalną ekspansję. Rachunek Admiral.Invest w ofercie Admiral Markets pozwoli Ci w tej ekspansji wziąć udział.

To koniec tego artykułu, ale dopiero początek Twojej przygody z rynkami finansowymi. Przed Tobą długa droga, ale doskonale wiemy, jak Ci ją ułatwić. Rachunek demonstracyjny to najlepszy sposób, aby przetestować zdobytą wiedzę w praktyce. Otwórz bezpłatne konto demo z wirtualnymi pieniędzmi już dziś!

Китай может инвестировать в Saudi Aramco до $10 млрд в ходе ІРО / Новости / Finance.ua

Китай может инвестировать в Saudi Aramco до $10 млрд в ходе ІРО / Новости / Finance.ua

Virgin Galactic вышла на биржу и получила оценку в $1,5 млрд

Saudi Aramco станет самой дорогой публичной компанией в мире, сильно обогнав по стоимости корпорацию Apple. Зачитать целиком. Часто откладываемое IPO Saudi maximarkets https://maximarkets.tv/ отзывы Aramco наконец было завершено, хотя и в меньшем варианте чем первоначально планировал наследный принц Саудовской Аравии Мухаммед ибн Салман Аль Сауд.

  • Часто откладываемое IPO Saudi maximarkets отзывы Aramco наконец было завершено, хотя и в меньшем варианте чем первоначально планировал наследный принц Саудовской Аравии Мухаммед ибн Салман Аль Сауд.
  • Зачитать целиком.
  • Зачитать целиком.
  • Saudi Aramco станет самой дорогой публичной компанией в мире, сильно обогнав по стоимости корпорацию Apple.

Acerca del autor

Qiuck Menu

Automatizados Industriales

Somos una empresa dedicada a la FABRICACIÓN y venta de maquinaria para la industria del calzado.

Ofrecemos adicionalmente otros servicios como complemento a nuestros productos.
Taller de reparaciones con una gran experiencia en el sector de maquinaria para el calzado y mantenimiento de equipos industriales.( neumática, hidráulica y sistemas eléctricos.)

Nuestro lema, además de ofrecerle nuestros productos nuevos, es contribuir a alargar la vida de su maquinaria y mejorar el rendimiento de esta.

¿Qué máquina de calzado necesita?

En nuestro amplio stock encontrarás la mejor selección de maquinaria para el calzado, solo tendrás que consultarnos y te ayudaremos a encontrar la que mejor se adapte a las necesidades de su fabricación.

Celulares: 3114799040 – 3143181126
Telefax: (571) 4070235
Calle 20 sur # 25 – 34 Barrio restrepo
Bogota – Colombia

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Like this post? Please share to your friends:
Inwestycja internetowa

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: