Inwestowanie Długoterminowe a Krótkoterminowe Wady i Zalety

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Inwestowanie Długoterminowe a Krótkoterminowe: Wady i Zalety

Zarówno handel krótkoterminowy, jak i inwestowanie długoterminowe są opłacalnymi formami handlu papierami wartościowymi i wielu traderów decyduje się na korzystanie z obu tych form.

Inwestycja krótkoterminowa (jednodniowa) polega na zawieraniu transakcji trwających sekundy lub minuty, co pozwala wykorzystać krótkookresowe wahania cen aktywów. W przypadku handlu dziennego (krótkoterminowego) wszystkie pozycje są otwierane i zamykane w ciągu tego samego dnia.

Z drugiej strony inwestowanie długoterminowe polega na otwieraniu pozycji, które pozostają aktywne przez miesiące, a często lata. Są to raczej transakcje kupna i przechowywania, a nie szybkie transakcje kupna/sprzedaży.

Proces decyzyjny dla transakcji jednodniowych może być zupełnie odmienny od długoterminowej inwestycji. Każda z tych inwestycji wymaga także odrębnych umiejętności, a w niektórych przypadkach nawet specyficznych cech charakteru. Pomiędzy inwestowaniem jednodniowym a handlem długoterminowym istnieje również pośredni obszar zwany „swing trading”. Jest to trading trwający od kilku dni do kilku miesięcy.

Day trading i długoterminowe inwestycje różnią się pod względem:

  • wymogów kapitałowych
  • zaangażowania czasu
  • umiejętności i cech osobowości
  • potencjalnych zysków.

Zarówno day trading, jak i przetrzymywanie inwestycji długoterminowych są ważnymi elementami dywersyfikacji strategii inwestycyjnej. Mimo wszystko, jednak zakup i przetrzymywanie aktywów stanowi bardziej pasywną formę generowania dochodów niż nieustanna czujność i praca związana z codziennym obrotem.

Jeżeli właśnie rozpoczynasz przygodę na giełdzie i starasz się ustalić gdzie skupić swoje działania, to rozważ cztery poniższe zagadnienia. Pomogą Ci one podjąć decyzję.

Minimalne wymogi kapitałowe

Aby móc handlować akcjami w Polsce, będziesz najczęściej musiał posiadać rachunek maklerski o saldzie co najmniej 1 000 PLN. Na przykład Dom Maklerski BOŚ takiego wymaga. Nie ma prawnego warunku minimalnego salda konta u brokera Forex na rynku walutowych, ale zaleca się rozpoczęcie również od 1 000 PLN. Jeśli chciałbyś zawierać transakcje jednodniowe bez dźwigni finansowej, najlepiej zacząć od co najmniej 5 000 zł.

Długoterminowe inwestowanie odbywa się najczęściej na rynku akcji. Kontrakty terminowe mają określony termin wygaśnięcia, więc nie są idealne dla transakcji długoterminowych. Waluty co prawda mogą być wykorzystywane do handlu długoterminowego, ale możliwości są ograniczone. Otwieranie długoterminowych transakcji w środowisku stosunkowo mało stabilnych walut nie ma sensu, szczególnie w porównaniu z tysiącami akcji i ETF-ów. Te ostatnie mogą być również wykorzystywane do handlu kontraktami terminowymi i pośrednio walutowymi.

Kapitał początkowy waha się w zależności od sposobu inwestowania. Nie ma żadnego ustalonego minimum, które należy inwestować, ale ważne jest, aby pamiętać o prowizji, gdy dokonujemy transakcji z wykorzystaniem jedynie niewielkich ilości kapitału.

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Przykład: Prowizje od kosztów transakcji

Załóżmy, że Twój broker pobiera prowizję w wysokości 4 USD za transakcję. Jeśli w danym momencie kupujesz akcje o wartości 100 USD, to prowizja równa się wysokiej 4-procentowej opłacie. Należy ją odjąć od osiągniętego zysku. Porównując to z inwestorem, który kupuje akcje o wartości 1000 USD, opłata w wysokości 4 USD wynosi tylko 0,4 % kapitału. Pomimo, że prowizja pozostaje taka sama, to w stosunku do zainwestowanego kapitału jest ona o wiele droższa procentowo dla inwestycji o mniejszej wartości kapitału.

Nie zapominajmy, że przy sprzedaży akcji zapłacimy kolejną prowizję. Na 100 USD inwestycji trzeba będzie zarobić 8% tylko po to, aby osiągnąć próg rentowności. Jest to znacznie poważniejsze utrudnienie aniżeli dla osoby, która inwestuje 1.000 USD i musi zarobić tylko 0,8%, by osiągnąć próg rentowności. Zaangażowanie kapitału w większym kawałku jest znacznie bardziej opłacalne.

Przed dokonaniem zakupu akcji lub ETF-ów (w wiele ETF można inwestować bez prowizji) spróbujmy zaoszczędzić co najmniej 1000 USD środków inwestycyjnych. W ten sposób prowizje nie zajmują tak dużego procentu twojego wkładu.

Czy wiesz, że już teraz możesz…?

Ostrzeżenie o ryzyku: 62% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Różne ramy czasowe

Handel dzienny (daytrading) wymaga codziennego zaangażowania, zwykle przynajmniej dwóch godzin. Pierwsza godzina, w której oficjalnie otwierane są rynki amerykańskie jest zazwyczaj jedną z najlepszych chwil na wykorzystanie dużych zmian cen. W miarę zbliżania się pory obiadowej w Nowym Jorku aktywność giełdowa ma tendencję do obniżania się.

Dla wielu inwestorów ich najlepszy wynik finansowy pochodzi z obrotu z godziny lub dwóch po otwarciu rynku, przy czym trzeba mieć trochę czasu na przygotowanie się do jego otwarciem. Traderzy dzienni powinni również poświęcić trochę czasu na analizę swoich codziennych i tygodniowych transakcji.

Całkowite zaangażowanie czasowe: minimum około 15 godzin tygodniowo do 40 godzin jeśli handluje się przez większość dnia.

Najbardziej aktywny czas dla akcji, walut i kontraktów terminowych jest bliski czasowi otwarcia amerykańskiej giełdy. Ewentualnie, także inne globalne rynki wykazują zazwyczaj wysoką aktywność (zwłaszcza Forex i europejskie akcje). Jeśli chodzi o handel na rynku amerykańskim lub kanadyjskim, to w Polsce oznacza to trading wieczorem lub w środku nocy. Jeżeli powyższe warianty nie będą dla Ciebie odpowiednie, to handel jednodniowy może nie być dla Ciebie dobrym rozwiązaniem. Warto więc inwestować w dłuższej perspektywie czasowej.

Analizy i badania, które dotyczą inwestycji długoterminowych mogą być przeprowadzone w dowolnym czasie. Nawet jeśli pracujemy przez wiele godzin na etacie. Jeśli mamy kapitał gotowy do zainwestowania, możemy spędzać kilka godzin miesięcznie przeglądając akcje i wyszukiwać te, które spełniają kryteria naszej strategii inwestycyjnej (znalezienie lub stworzenie strategii zajmie na początku więcej czasu).

Niejeden z nas zdecyduje, że będzie bardziej aktywny i spędzi kilka godzin tygodniowo prowadząc analizy. Zwłaszcza jeśli mamy sporo kapitału do zainwestowania i szukamy wielu możliwości transakcyjnych. Dla inwestorów nastawionych na strategię typu „ustaw i zapomnij” informacja jest taka, że wystarczy im tylko trochę czasu na sprawdzanie inwestycji co kilka miesięcy, być może do momentu, gdy będą gotowi dokonać kolejnego kupna.

Umiejętności i optymalne cechy charakteru

Każdy rodzaj obrotu papierami wartościowymi wymaga poważnego zaangażowania w analizę i stworzenie skutecznej strategii. Będziesz wtedy również musiał poświęcić czas na naukę tego, jak skutecznie ją wdrożyć. Nowi inwestorzy często odbiegają od planu lub strategii z powodu silnych emocji, które prawie zawsze pojawiają się, gdy kapitał znajduje się już na giełdzie.

Zarówno handel jednodniowy (daytrading), jak i inwestowanie długoterminowe wymagają dyscypliny psychicznej. Pozycje muszą być otwierane i zamykane zgodnie z konkretnymi wytycznymi strategii opracowanej przez inwestora. Wchodzenie lub wycofywanie się z transakcji pod wpływem emocji, gdy nie występuje sygnał transakcyjny jest nieudolne i może prowadzić do złych wyników.

Handel dzienny (daytrading) i inwestowanie długoterminowe wymagają cierpliwości, jednak różnego rodzaju. Inwestorzy dzienni są czynni. Potencjalnie biorą udział w wielu transakcjach każdego dnia, jednak nadal muszą czekać na pojawienie się sygnałów zwrotnych dotyczących kupna i sprzedaży. Obserwowanie każdej małej zmiany ceny może łatwo zachęcić tradera do dokonania transakcji, kiedy nie powinien.

Z drugiej strony, inwestorzy długoterminowi też powinni działać tylko wtedy, gdy wystąpi sygnał handlowy. Nie śledzą oni stale swoich pozycji i nie martwią się o każdy grosz wahań (lub przynajmniej nie powinny), więc pokusa handlu zdarza się rzadziej. Tak czy inaczej inwestor musi nadal nauczyć się realizować transakcje tylko wtedy, gdy wystąpi ważny czynnik wpływający korzystnie na transakcję. Nawet jeśli oznacza to przeglądanie wykresów przez kilka tygodni bez znajdowania dobrych okazji.

Handel dzienny i inwestowanie długoterminowe wymaga inteligencji, ale niekoniecznie musi to być wysoki poziom IQ. Wszyscy traderzy powinni przekształcać inteligencję w użyteczną wiedzę. Oznacza to sprowadzenie wszystkiego do kilku prostych koncepcji, które są łatwe do wykonania. Czytaj więc książki i czerp z nich to, co lubisz.

Rób to dopóki nie poznasz metod rozpoczynania i wychodzenia z inwestycji, zarządzania ryzykiem w transakcjach itd. Przetestuj metodę na danych historycznych (znaną jako back-testing) i sprawdź czy działa. Skorzystaj z konta demo, aby komfortowo realizować transakcje tą strategią. Następnie, gdy będziesz gotowy, wdrożysz strategię z wykorzystaniem prawdziwego kapitału. W miarę zdobywania doświadczenia i znajdowania lepszych sposobów może zajść potrzeba wprowadzenia pewnych poprawek do systemu lub strategii.

Która z inwestycji oferuje wyższe potencjalne zyski?

Można próbować porównywać ewentualne długoterminowe zwroty z inwestycji i dzienne zwroty z handlu, ale to jak porównywanie jabłka do pomarańczy. Handel dzienny wymaga znacznych nakładów czasowych, podczas gdy inwestowanie długoterminowe zajmuje znacznie mniej czasu.

Można zgromadzić miliony w długoterminowych inwestycjach o niewielkim stopniu zwrotu, podczas gdy inwestorzy dzienni (daytraders) prawdopodobnie zaczną dostrzegać spadek w zwrotach nawet przy rachunku o wartości kilku tysięcy dolarów. Trudniej jest przeznaczać coraz więcej kapitału na transakcje, które trwają tylko kilkanaście minut. Z powodu tych rozbieżności, występuje duża różnica w potencjalnych zwrotach traderów dziennych w stosunku do inwestorów długoterminowych.

Inwestorzy jednosesyjni mogą zarabiać na swoim kapitale od 0,5 do 3 % (maksymanie) dziennie. Może to nie wygląda na dużo, ale może to oznaczać 10 do 60 procent miesięcznie. Wyższy procent zwrotu może pojawić się na małych rachunkach, a w miarę jak wielkość rachunku rośnie, to stopy zwrotu są podatniejsze na spadek do 10 % na miesiąc lub mniej.

W przypadku handlu dziennego zyski szybko się zwiększają. Na przykład jeśli zaczniesz od 3 000 USD i zrobisz 10 % za miesiąc, w następnym zaczniesz od 3 300 USD. Jeśli znowu zarobisz 10 %, teraz masz do zainwestowania 3 630 dolarów. Złożoność procentu postępuje codziennie, ponieważ zyski są zatrzymywane każdego dnia. Zyskujesz na wcześniejszym wzroście (oprócz dodatkowo zdeponowanego kapitału). Tak więc Twoje konto może się szybko powiększyć. Niestety, jeśli tracisz nawet 1 lub 2 % kapitału dziennie, Twój rachunek może równie szybko się zmniejszyć.

Większość inwestorów indywidualnych długoterminowych nie musi się martwić o gromadzenie dużego kapitału. Przy dużej ilości akcji do wyboru i długim horyzoncie czasowym, inwestor długoterminowy średniorocznie osiąga poziom 10% zysku.

Średnia ta ma jednak zastosowanie w długim horyzoncie czasowym, ponieważ każdy kolejny rok może przynosić zyski znacznie wyższe lub niższe od 10%. Warto przy tym pamiętać, że straty z tego tytułu występują na giełdzie średnio co cztery lata. Aktywni i doświadczeni inwestorzy mogą osiągnąć lepsze wyniki niż przeciętne 10 %. Niektóre strategie wykazują tendencję do generowania nawet 20 % lub więcej. Jako że inwestycje są często utrzymywane przez lata, to kumulowanie następuje wolniej.

Jeśli transakcja trwa kilka lat, to aż do momentu zrealizowania zysków, nie można ich wykorzystać do wytworzenia większych przyrostów. Szybkie potęgowanie przychodów jest jedną z zalet handlu krótkoterminowego. Jak już wspomniałem trudniej jest zgromadzić większy kapitał na transakcjach krótkoterminowych, więc poza transakcjami krótkoterminowymi, inwestowanie długoterminowe pomaga uzupełnić dochody portfela.

Inwestowanie Długoterminowe a Krótkoterminowe: Wady i Zalety

Od wieków złoto jest pewną lokatę kapitału, osiągając największą wartość w czasach bessy i kryzysu, tym samym stanowiąc dobrą inwestycję w czasach prosperity. Kupione i sprzedane w odpowiednim czasie, przyniesie z pewnością duży zysk. Łatwo je również sprzedać, bo nabywców zazwyczaj nie brakuje, więc sprawdzi się również jako zabezpieczenie na wypadek nieoczekiwanych okoliczności.

Nie oznacza to jedna, że inwestowanie w złoto ma same zalety. Ma również pewne wady, choć lepiej powiedzieć, że są to po prostu kwestie, o których powinien pamiętać każdy, kto chciałby kupić złoto inwestycyjne. Jakie są zatem wady i zalety inwestowania w złoto?

Wady inwestowania w złoto

Podstawową wadą złota, jest fakt, że najczęściej nie jest to inwestycja, która przynosi profity od razu. Nie jest więc dobra dla osób, które liczą na szybki zysk. Wręcz przeciwnie, złoto to zdecydowanie lokata długoterminowa, a najlepiej kupować ją w czasach prosperity. Jest to druga wada – inwestycja w złoto najbardziej opłaca się, gdy sytuacja na rynkach jest stabilna, wówczas złoto jest najtańsze. Dla wielu osób, kupowanie złota w czasie, gdy na innych dobrach można zarobić szybciej i więcej jest problematyczne. Za minus inwestowania w złoto należy uznać również trudność z wyborem formy inwestycji. Na rynku dostępnych jest kilka metod, ale nie każdą z nich można polecić. Jedną z takich metod są opcje i kontrakty na złoto, którego fizycznie się nie posiada, a jego właścicielem jest się tylko przez zapis w systemie bankowym. Prawda jest taka, że złota na giełdzie jest mniej niż warte są te opcje, więc w sytuacji, gdy każdy inwestor chciałby otrzymać swoje złoto w postaci sztabek, na przykład w wyniku krachu na giełdzie, może okazać się, że kruszcu po prostu nie ma. Najlepiej jest inwestować w złoto w formie fizycznej – sztabki lub monety. Z tym jednak wiążę się kolejna wada, czyli problem z przechowywaniem. Dla wielu osób jest to uciążliwe – obawiają się kradzieży lub nawet zgubienia złota, które kupione zostało w formie małych monet bulionowych. Odpowiedzią na tę bolączkę może być skorzystanie z depozytu, który często oferują sprzedawcy złota.

Zalety inwestowania w złoto

Podstawową zaletą inwestowania w złoto jest ochrona oszczędności – na wartość złota nie wpływa inflacja, której niestety podlega pieniądze. Nawet pomimo tego, że jak każde inne dobro, złoto ulega procesom rynkowym – czasem jego cena rośnie, czasem spada – w ogólnym rozrachunku zazwyczaj przynosi zysk. Złoto jest również idealną inwestycją dla osób, które nie mają zaufania do systemu bankowego i nie lubią trzymać pieniędzy na rachunku lub lokacie. Po kryzysie z 2008 roku obawa o kondycję banków jest jak najbardziej zasadna, a złoto jest dobrą alternatywą. Kolejną zaletą inwestowania w złoto jest względna łatwość tego procesu. Nie trzeba sprawdzać wielu zależności, mieć dogłębnej wiedzy na temat funkcjonowania rynku. Inwestycja w złoto wymaga czytania i analizowania tylko jednego wykresu, czyli ceny złota w czasie – wymaga to pewnej wprawy i wiedzy, ale na pewno jest prostsze niż obracanie kapitałem na giełdach papierów wartościowych czy rynkach walutowych. Na koniec warto wspomnieć jeszcze o tym, że niektóre wady inwestowania w złoto mogą być rozpatrywane przez część osób jako zalety. Chodzi między innymi o fizyczną postać – osobisty nadzór, stały dostęp oraz pełna kontrola nad złotem dla wielu osób są czynnikami, który będą zdecydowanie zachęcać do inwestycji.

Jak każdy sposób inwestowania – również złoto ma swoje wady i zalety

Nie ma idealnych sposobów na inwestycje, czyli takich, które zawsze przyniosą zyski, a nigdy – strat. Są jednak z pewnością sposoby, które dają większą szansę na zarobek, a mniejszą na uszczerbek finansowy. Złoto inwestycyjne, pomimo swoich wad, a dzięki swoim zaletom, jest z pewnością jednym z najbezpieczniejszych sposobów ulokowania kapitału dla inwestora. Rozważać go powinny przede osoby, które chcą zabezpieczyć finansowo swoją przyszłość oraz ochronić oszczędności przed utratą wartości. Jednak inwestycja w złoto, jako asekuracja finansowa na trudniejsze czasy, powinna być naturalnym rozwiązaniem dla każdego.

Wady i zalety inwestowania w nieruchomości

Inwestowanie w nieruchomości, podobnie jak inwestowanie w cokolwiek innego (np. samochody czy biżuterię), ma swoje plusy i minusy. W końcu nie ma róży bez kolców i każde podjęte działanie ma swoje zalety i wady. W ostatecznym rozrachunku istotne jest, aby tych pierwszych było więcej niż tych drugich.

Wady inwestowania w nieruchomości

Inwestowanie w nieruchomości ma swoje minusy. Część osób z różnych powodów nie bierze ich na poważnie, a dla części są problemem nie do pokonania.

Wśród najczęstszych wad inwestycji w nieruchomości zwykle wskazuje się:

  • Wysoki poziom kapitału koniecznego na inwestycję.
  • Brak możliwości nabycia wszystkich dostępnych na rynku nieruchomości. Na przestrzeni ostatnich kilku lat wprowadzono znaczne ograniczenia w możliwości nabywania nieruchomości rolnych.
  • Niska płynność finansowa. Sprzedaż nieruchomości po preferowanej cenie wiąże się zwykle z długim czasem poszukiwania nabywcy.
  • Długi okres zwrotu z inwestycji.
  • Konieczność posiadania eksperckiej wiedzy z lokalnego rynku nieruchomości i aktualnie obowiązujących przepisów lub korzystania z wiedzy i doświadczenia biura nieruchomości.

Zalety inwestowania w nieruchomości

Wśród głównych zalet inwestycji w nieruchomości wskazuje się:

  • Niski poziom ryzyka w kontekście ceny nieruchomości. Na przestrzeni ponad 60 lat (czyli od II Wojny Światowej) ceny nieruchomości, w szczególności nieruchomości gruntowych, charakteryzują się zauważalnym, stabilnym wzrostem.
  • Niższe oprocentowanie kredytów hipotecznych w porównaniu z oprocentowaniem pożyczek.
  • Potencjalny zysk ze sprzedaży nieruchomości większy niż inwestycja w lokaty długoterminowe. Aktualny poziom oprocentowania lokat jest niższy niż poziom inflacji. Nawet najkorzystniej oprocentowana lokata nie gwarantuje nawet zwrotu równowartości jaka została wpłacona.
  • Realna perspektywa wzrostu wartości nieruchomości gruntowych (działek rolnych i działek budowlanych). Powierzchnia gruntów jest ograniczona ilościowo, a zatem popyt na działki może być wyższy przy niezmiennym poziomie podaży.
  • Zabezpieczenie kapitału. Mieszkania, domy, działki czy nieruchomości komercyjne są przedmiotami fizycznymi, a nie wirtualnymi (co ma miejsce m.in. na giełdzie czy w przypadku usług bankowych).
  • Możliwość uzyskania dochodu pasywnego z wynajmu lub dzierżawy nieruchomości.
  • Bardzo niskie ryzyko całkowitej utraty kapitału związane z praktycznie nierealną możliwością spadku do zera wartości nieruchomości (nawet w przypadku jej całkowitego zniszczenia/zużycia), przy dodatkowej sposobności ubezpieczenia nieruchomości przed takimi czynnikami.
  • Zabezpieczenie kredytu i możliwość zaciągania kolejnych kredytów i pożyczek na preferencyjnych warunkach.

Jeżeli są Państwo zainteresowani inwestycją w nieruchomości, zapraszamy do kontaktu z naszymi doświadczonymi agentami z biura nieruchomości w Bielsku-Białej lub biura nieruchomości w Żywcu. Wysłuchamy, doradzimy i pomożemy w wyborze najlepszej nieruchomości pod inwestycję.

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Like this post? Please share to your friends:
Inwestycja internetowa

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: